Menlo Ventures ｜ 2026 年 9 月 16 日 ｜ 作者：Shawn Carolan、Amy Wu Martin、Sam Borja
原文链接：https://menlovc.com/perspective/2026-the-state-of-consumer-ai/
核心发现
ㅤ 用户规模几乎停滞，支出却翻了三倍。ㅤ
美国成年人使用 AI 的比例仅上升 3 个百分点，从 61% 到 64%；
而 2026 年全球消费端支出估计达到 400 亿美元，是去年的 3 倍多。
真正的增长来自老用户用得更深、付得更多：
55% 的 AI 用户现在至少为一款 AI 产品付费，
其中 46% 的付费用户比一年前花得更多，而花费减少的仅占 12%。
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ㅤ 深度用户在驱动消费 AI 市场增长：
55% 的 AI 用户现在为 AI 付费，但支出高度集中；
消费额排名前 14% 的付费用户贡献了 60% 的支出。
付费用户每天使用 AI 的比例也接近非付费用户的两倍（50% 对 26%），
使用 AI 智能体的比例则是后者的 5 倍（65% 对 13%）。
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ㅤ AI 正在成为收入来源：ㅤ
近一半（48%）的 AI 用户用 AI 赚到过钱，相当于约 30% 的美国成年人。
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ㅤ 消费者正在把更多控制权交给 AI：
41% 的 AI 用户试过 AI 智能体，24% 经常使用，32% 曾在没有最终审批的情况下让 AI 代为行事。
在智能体用户中，92% 为 AI 付费，63% 每天使用。
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ㅤ AI 生成内容正在引发消费者反感：ㅤ
AI 催生了创作热潮，但 36% 的消费者表示，如果知道内容是 AI 生成的，他们不太愿意参与互动；
只有 14% 的人会更感兴趣。
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ㅤ 信任正成为消费 AI 的守门人：ㅤ
AI 用户现在把准确性（45%）、可信度（40%）、安全与隐私（36%）排在易用性之前，易用性的排名从 38% 跌到 32%。
在 AI 抵制者（非用户）中，70% 不信任 AI 提供的信息（去年为 58%），76% 提及隐私顾虑，83% 更愿意和人打交道。
2026 年消费 AI 用户规模几乎停滞，但支出翻了三倍
去年，消费 AI 闯入了主流视野。
今年，用户规模几乎没有动——即便支出已经爆炸式增长。
2025 年，消费 AI 是一个 120 亿美元 的市场，61% 的美国成年人用过 AI，近五分之一的美国人每天都在使用。
一个几年前还几乎不存在的品类正在成为日常生活的一部分，但它的触达仍然宽而浅。
今年，消费 AI 开始往深里走。我们估计消费 AI 支出已达到 400 亿美元，是一年前测算值的三倍多。
这一增长几乎不来自新用户——整体渗透率只上升了 3 个百分点，从美国成年人的 61% 升至 64%。
增长来自老用户用 AI 做更多事。
55% 的 AI 用户（约合 9000 万美国人）现在至少为一款 AI 产品付费。
日活使用率从 2025 年的 19% 跃升至 2026 年的 25%，52% 的 AI 用户表示自己用得比一年前更多。
2026 年消费 AI 的故事，不是有多少人试过它，而是他们试过之后会发生什么。
今天，消费者在 AI 上花更多时间、付更多钱，把它带进生活的更多领域，并越来越愿意授权它代自己行事。
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本报告基于对 5,067 名美国成年人的调查，从时间、金钱、任务、自主性四个维度追踪这种不断加深的关系，以及决定消费者愿意走多远的信任。
调查细节见文末"数据来源与方法"。
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使用时长：有多少人用 AI？用得多吗？
每四个成年人中就有一人每天使用 AI
25% 的美国人现在每天使用 AI，一年前这一比例为 19%。
在 AI 用户中，日活使用率从去年的 31% 升至今天的 39%。
单看通用 AI 助手——不包括图像生成、编程工具这类专用工具——现在已有 22% 的消费者每天使用，比打车（6%）和外卖（7%）加起来还多。
对于一个四年前还几乎不存在的品类，这种习惯性使用程度相当惊人。
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花在 AI 上的时间也在累积。
近四分之一（24%）的 AI 用户每天在 AI 上花超过一小时，10% 花超过两小时。
超过一半（52%）的 AI 用户表示自己今天比一年前用得更多。
我们在 OpenAI 2025 年末公布的数据中也看到了同样的规律：
每个注册队列的周活用户人均消息量都在增长，而且注册超过两年的队列曲线仍在上升。
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触手可及让更深的参与成为可能：
现在 AI 几乎出现在手臂可及的每一台设备上。
周活使用率在手机应用（56%）和电脑（54%）之间几乎平分秋色；
而一年前还几乎算不上一个品类的可穿戴设备，现在周活已覆盖 15% 的 AI 用户。
但这种强度远非均匀分布。
10% 的 AI 用户现在每天花超过两小时在 AI 上，而 29% 的人花不到 15 分钟。
市场层面看似在上升的参与度，实际上是 AI 浅尝者与 AI 重度依赖者之间日益扩大的鸿沟。
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给创始人的建议： 产品市场契合度最重要的指标往往是用户如何使用产品，而不只是有多少人来。每周会话数、每次会话时长、每用户用例数等指标，能以注册量无法做到的方式揭示深度、频率和习惯。
消费支出：哪些用户在付费？AI 该如何定价？
消费 AI 已成 400 亿美元全球市场，一年翻三倍
今年全球消费 AI 支出达到 400 亿美元，是一年前测算的 120 亿美元的 3 倍多。
作为参照：应用商店花了八年才达到这样的消费支出水平；
美国流媒体花了十多年；消费 AI 只用了三年半。
这一增长几乎不来自新用户。全球 AI 用户数今年仅增长 11%，从 18 亿人增至 20 亿人，而消费支出翻了三倍多。
更多用户变成了付费者，付费者付得更多。
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过半用户已为 AI 付费
2026 年，超过一半（55%）的 AI 用户表示至少为一款 AI 产品付费。
在一个消费者历来抗拒直接为软件付费、广告因此成为主流商业模式的市场里，这是一次有意义的转变。
去年 AI 看起来还毫无不同：只有 3% 的 AI 用户付费。
今天，采用与付费之间的差距正在以远超预期的速度收窄。
一小部分消费者贡献了 AI 的大部分支出。典型付费者每月花 20 到 49 美元，但今天的市场由深度用户驱动：
每月花费 100 美元及以上的那 14% 的人，贡献了消费 AI 支出的 60%。
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哪些用户最愿意付费？
比"多少人付费"更有意思的是"谁在付费，以及为什么付费"。
AI 采用率仍随家庭收入显著上升。
家庭年收入 10 万美元及以上的消费者中，77% 使用 AI；
年收入低于 5 万美元的家庭中，这一比例为 56%。
但收入并不是预测谁真正付费的最强指标。
把付费者和非付费者区分开的，是 AI 在他们生活中嵌入的深度。
付费者每天使用 AI 的比例接近非付费者的两倍（50% 对 26%），并把它用在生活的更多方面。
他们使用 AI 智能体的可能性也高得多：AI 付费者中 65% 使用智能体，而非付费者中仅 13%。
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一旦 AI 有用到"失去它会很痛"的程度，消费者似乎越来越愿意付费。
这让免费层的意义超出了获客：它是用户发现价值、建立习惯，并最终愿意付费的地方。
最极端的是 AI 的重度消费者：
每月花费 100 美元以上的典型用户是拥有研究生学历、在科技或金融服务行业工作的千禧一代父母。
他们通常有钱但没时间。
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给创始人的建议： 保留免费层。在让用户掏腰包之前，那是你证明价值、培养习惯的地方。
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谁在买单？
48% 的付费者完全自己承担 AI 费用。
另有 34% 由家人或朋友付费，约 20% 由雇主或学校买单。
而当雇主或学校付费时，他们付得更多：这些用户每月综合平均多花 40 美元——每月 95 美元，而完全自掏腰包者为每月 55 美元。
谁在付费，告诉你 AI 在一个人的经济生活中处于什么位置。
如果是父母或伴侣在付订阅费，AI 就成了家庭开支。
消费软件此前已经把这种模式变现过：Monarch提供个人理财应用，帮助家庭减少共同理财的工作量。
但消费 AI 中几乎还没有任何产品围绕"家庭"来定价或设计。
如果是雇主或学校付费，AI 就跨入了机构预算——即便账户最初是个人购买。
这创造了一条从消费级采用到企业级支出的自然桥梁。
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给创始人的建议： 在消费产品注册时使用工作邮箱，是一个强烈信号。这些用户往往花得更多、用更多 AI 工具，并可能成为企业增长的起点——从一个人，到一个团队，再到全公司合同。Lovable* 这样的公司就是这样成长进企业市场的。
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订阅制是消费 AI 的主要定价模式
在 AI 变现上，消费类公司基本已经选定了订阅模式。
今天，50% 的付费者使用固定月付方案，26% 持有年付方案。
但这些订阅比流媒体式的固定费做了更多事。
AI 套餐是分级的：重度用户购买更大的额度，当他们用完额度时，按量计费就启动了。
结果是，15% 的付费者混合使用订阅和按量计费；
而 17% 使用按量定价的用户中，有一部分其实是超出套餐限额后被计量收费，而不是一开始就按次付费。
这种设计解决了消费 AI 的核心定价矛盾：
消费者想要可预测的月账单，但服务最重用户要花真金白银。
AI 公司让订阅为"接入权"定价，让计量器为"超额部分"定价。
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对 48% 的用户而言，AI 是收入来源
AI 不只是又一笔开销；近一半（48%）的 AI 用户表示用 AI 赚到过钱，最常见的途径是内容创作（22%）和自由职业（18%）。
Z 世代 AI 用户遥遥领先：62% 用 AI 赚过钱，而婴儿潮一代 AI 用户中仅 15%。
这相当于约 30% 的美国成年人，也就是约 7900 万人用 AI 补充过收入。
作为参照，2025 年有 27% 的美国人表示有过任何形式的副业，而且这一比例还在下降。
副业也偏年轻，但远没有这么极端：34% 的 Z 世代表示有副业，婴儿潮一代为 22%。
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当 AI 不只是一笔开销、而是帮人赚钱时，55% 的付费率就更容易理解了。ShopMy* 让我们窥见这种模式的样貌：约 18.5 万名创作者在该平台上通过推荐商品赚取佣金，年销售额超过 10 亿美元。
消费 AI 栈：有人赢了吗？
ChatGPT 的领先优势正在缩小
通用 AI 助手在 AI 用户中已经普及：今年 96% 的人用过，高于 2025 年的 92%。
但消费者会选择哪一个？
在 AI 用户中，ChatGPT 仍是使用最广的助手，比例为 60%，高于去年的 45%，但它的领先正在收窄。
Gemini 从 2025 年的 36% 增至 2026 年的 58%，把 ChatGPT 的领先从 9 个百分点压缩到只剩 2 个。
Claude增长最快，使用量从 2025 年的 7% 几乎增至三倍，达到 20%。
我们的数据还显示，消费者越来越多地同时使用不止一个助手。
现在平均每位用户使用 3.0 个通用 AI 助手，一年前为 2.2 个。
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Gemini 的增长凸显了分发的力量。
Google 把 AI 铺到了每一处——搜索、Android、Workspace——触达了超过 10 亿消费者，而他们根本不必主动去找。
相比之下，Claude 在没有这种内置分发的情况下，触达几乎翻了三倍。
结果是，选择 ChatGPT 或 Gemini 的消费者与选择 Claude 的消费者往往画像不同：
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根据我们的调查，典型的 ChatGPT 用户就是这个市场里的普通人。
在 60% 的触达率下，ChatGPT 的用户画像就是平均 AI 用户：
更年轻，更可能是学生或知识工作者，分布在各个收入水平和行业，用 AI 处理学业、工作以及中间的一切。
Gemini 用户的原型非常相似，只是平均年龄略大几岁。
但在收入、教育、职业和付费意愿上，Gemini 的用户群与 ChatGPT 几乎无法区分——这两个平台在争夺同一批人。
典型的 Claude 用户则是另一种角色。
我们的调查显示，Claude 用户更可能是拥有高学历的科技或金融专业人士，把 AI 当工具设备而非新鲜玩意儿。
Claude 用户更可能为 AI 付费（82% 的人会付），更可能运行 AI 智能体（48% 的人会——是 ChatGPT 或 Gemini 用户的 1.5 倍），每月在 AI 上花 100 美元以上的可能性是后者的两倍。
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普通消费者同时使用多款 AI 工具
去年，四款通用 AI 原生助手（ChatGPT、Gemini、Claude、Perplexity）的触达率加起来约为 AI 用户的 95%。
今年，这四款助手的使用量加起来超过 150%，因为消费者越来越多地同时使用不止一个。
ChatGPT 和 Gemini 都在 50% 以上，很大一部分消费者必然同时使用两者。
因此，重新理解"触达"变得重要。
传统市场份额假设一家公司的收益以另一家为代价，但消费 AI 看起来不同：
触达只说明一款产品是否出现在用户的轮换中，不代表它拥有这个用户。
同样的模式也在通用 AI 助手与专用 AI 应用之间上演。
专用 AI 使用率从 2025 年的 69% 升至 2026 年的 75%，同时使用通用产品和专用产品的 AI 用户比例从 60% 跃升至 72%。
我们过去以为，几乎为零的切换成本对专用应用是一种脆弱性。
如果消费者可以在产品间自由移动——而能力越来越强的通用 AI 助手能吸收更多功能——专用工具就有被挤压的风险。
但数据表明，既然切换是免费的，加入也是免费的。
消费者不必放弃 ChatGPT 或 Gemini，就能采用一款在某件事上明显做得更好的工具。
事实上，通用 AI 助手可能正在为专用应用培育客户：
教会消费者 AI 能做什么，并让他们有理由去为特定工作流寻找更好的产品。
这里有一个重要区分：轮换（rotation）与栈（stack）。
通用 AI 助手在轮换中争夺查询；
栈中的专用产品可以拥有一个工作流。
对应用公司而言，这是一种比"赢者通吃"令人鼓舞得多的市场结构。
给创始人的建议： 在轮换中占有一席之地，意味着一次赢下一件事——而且要明显做得更好。
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近半数 AI 用户已开始对 AI 说话
消费者比以往更频繁地与 AI 对话。
我们 2026 年的调查发现，19% 的 AI 用户表示语音是他们与 AI 交互的主要方式，另有 27% 在语音和打字之间切换。
换言之，近一半（46%）的 AI 用户至少在某些时候会对 AI 说话，但这种说话并不发生在智能音箱上。
它发生在 AI 应用内部——通过语音模式、听写和聊天界面中的口头提示。
语音也是少数不随年龄下降的交互模式：
65 岁及以上的 AI 用户中，25% 把语音列为最常用方式之一，而 Z 世代为 23%。
与此同时，传统语音助手正在失势。
Alexa 的使用率从 32% 降至 22%，Siri 从 25% 降至 20%。
Siri 和 Alexa 的衰退很说明问题：模型能力似乎并不是瓶颈。
尽管两款产品在智能和能力上都有重大升级，人们却被训练成只用 Siri 和 Alexa 设定时器、放歌曲，于是不再期待它们做更多。
打破这种习惯需要的不只是更好的模型，还需要重新训练客户，让他们敢于把更重要的事交给它们。
Wispr Flow赢得了这种信任：它在听写中具有最低的修改率（用户几乎不用回头改一个字），以及一个在桌面任何应用中都能用的热键。
一旦转录一次就正确，人们就开始用听写来写邮件、提示词和文档——这些以前他们会亲手键入。
给创始人的建议： 选一件事或一种交互模态，做到比通用 AI 助手好 10 倍，然后从那里扩展。
AI 承担的任务：用户把哪些工作交给 AI，又保留哪些？
按采用率排名的 AI 用例：AI 在管理和执行
在我们追踪的每一个日常生活类别中——日常事务、身心健康、学习与发展、人际连接、创意表达——AI 使用都在增长。
去年我们开始追踪的每一项活动，使用率都出现了统计上显著的上升。
但更有意思的故事是行为迁移最快的地方。
去年，行政类任务排在榜首：
写邮件是第一名活动，被 19% 的消费者提及；
管理待办清单以 18% 紧随其后；
整理笔记和管理开销也排在前十。
这些用途继续增长，但今年最大的增量来自发现和创造。
我们的 2026 年报告捕捉到消费者行为的转变：
对许多人而言，AI 不再只是外包任务的工具，而是拓展他们所能之事的方式。
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按渗透率排名的 AI 用例：六项活动已主要靠 AI 完成
解读采用的另一种方式，不是问有多少人为某件事用 AI，而是问做这件事的人中有多少比例现在用 AI 来做。
这个渗透率揭示了 AI 在哪些地方正在成为默认选项。
按这个口径，已有六项活动的 AI 使用过半数。
写作辅助以 61% 领先，其次是编程项目（58%）、学业和工作作业辅导（56%）、图像创作（53%）、演示文稿制作（52%）和游戏创作（52%）。
2025 年只有写作辅助一项过半数。
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跨过 50% 会改变一款产品的竞争对象。
在过半数采用之下，AI 工具仍在与手工方式竞争；
一旦超过半数，手工方法变成备选，竞争对手变成任何能做这件事的 AI——包括消费者已经打开的那个通用 AI 助手。
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日常事务：AI 在端到端地完成日常工作
消费者交给 AI 的大部分是枯燥的日常工作：邮件、膳食计划、购物、家庭杂务。
但因为这些任务日复一日重复，AI 可以很快从偶尔的解决方案变成每天的习惯。
邮件是个好例子：草拟（47%）和编辑（44%）仍是最常见用途，但有些用户开始转向 Town 这类产品，让 AI 替他们发消息、安排会议或整理收件箱。
购物向我们展示了消费者愿意让 AI 走多远。
2026 年，使用 AI 的购物者中，50% 用它比价，43% 用它缩小候选范围，37% 根据它的推荐做出最终购买决策，26% 让 AI 完成购买。
Alta切入时尚领域：它是一位 AI 造型师，从购物者自己的衣橱出发，找出衣橱缺口，并让购物者直接在应用内购买它的推荐。
正是在这些日常事务中，消费者第一次安心让 AI 做决定、代自己行事。
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学习与编程：AI 正在造就更多创造者
人们用 AI 做的最常见的一件事，是学习新东西。
2026 年，26% 的美国成年人用 AI 研究个人感兴趣的话题，这是我们测量到的最常见 AI 活动。
人们想要的也不只是一个快速答案：当被问及希望 AI 如何教新概念时，67% 选择解释或引导式讲解，只有 29% 选择只要答案。
这有助于回答一个从 AI 诞生之初就萦绕不去的问题：它是帮助人学习，还是帮助人逃避学习？多数人不想外包自己的思考，他们想学习。
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学习也在迅速变成技能培养。
在工作或学业中编程的人中，57% 现在用 AI 辅助，业余编程者中这一比例为 49%。
去年我们预测 AI 会迅速扩大编程者市场，并投资了 Lovable 这类引领这波浪潮的公司。
现在，我们开始在自己的数据中看到这一点。
去年，约四分之一的美国人因工作、学业或个人用途编程或构建应用。
2026 年，这一数字已接近三分之一，跃升 19%——是我们测量的所有活动中参与度增幅最大的。
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创意表达：更多消费者成为创作者并将 AI 内容变现
创意工作是 AI 渗透最深的领域。
在认为 AI 改善了自己生活的消费者中，36% 把"创造力与自我表达"列为原因——仅次于学习新事物的能力（56%）。
AI 现在已在多项创意活动中参与过半：61% 的写作者使用它，53% 的图像创作者、52% 的演示制作者和 52% 的游戏创作者也在使用。
即便是我们追踪的创意活动中最低的视频，也有 44%。
创意表达也是今年增长最快的类别。
图像创作一马当先，AI 使用率从 34% 升至 53%——是本次研究中最大的单年增幅。
对更强创意能力的需求，催生了消费 AI 中增长最快的一些公司。
Suno能把一段提示变成一首完整歌曲；
Higgsfield对电影级视频做同样的事。
两者都把复杂的创意生产带到了那些过去可能从未具备技能或工具的人手中。
而且，越来越多的消费者正在靠自己创作的东西赚钱。
在每个年龄段，内容创作都是用户用 AI 赚钱的最常见方式。
2026 年，22% 的 AI 用户表示通过 AI 辅助的内容创作赚过钱。
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但丰裕带来了新问题：消费者在生产更多 AI 内容，却越来越警惕消费它。
被告知某样东西是 AI 生成的，36% 的美国人表示自己不太愿意参与或会避开；
只有 14% 的人说会更感兴趣。
这让来源鉴定变得越来越重要，也为 Pangram* 这类检测 AI 生成文本和图像的工具创造了机会。
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健康：用户会咨询 AI，但仍偏好人类照料
一年前，健康是 AI 采用最弱的领域之一。
今年，它迎来了我们测量到的最大增幅之一：用 AI 回答健康问题的比例从 14% 升至 25%，用 AI 做心理健康支持的比例从 8% 升至 14%。
但消费者在信息与专业判断之间仍划着清晰界线。
当被问及医疗诊断更愿意选 AI 还是人类时，63% 选择人类，只有 19% 选 AI，其余表示无所谓。
心理健康支持的比例几乎一致：61% 偏好人类对 19% 的 AI，其余无所谓。
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相反，消费者在用 AI 做研究、解读、追踪和准备——同时把最终判断留给人类。
Ash（一款心理健康支持 AI）和 Function Health（把化验检测与 AI 驱动的洞察结合）都建立在同样的分工上：
AI 帮助消费者理解和管理自己的健康，但目前他们仍希望由人来提供照料。
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人际连接：AI 帮助人们与他人建立联系，自身也成为陪伴
人际连接仍是五个类别中最小的一个，但类别内的每项活动今年都在增长。
用例从 14% 的美国人用 AI 做约会和社交辅导（这是类别内 AI 渗透率最高的用途），到 19% 用它保持联系。
有一种行为格外突出：16% 的消费者今年用 AI 建立新的"虚拟连接"。
对大多数人来说，这意味着用 AI 连接真实的人：
46% 用它寻找可以加入的人、群组或社区，44% 用它开启或改善对话，33% 用它获取约会、关系或社交建议。
但对另一些人来说，虚拟连接意味着另一件事：与 AI 本身连接。
这些受访者中有 38% 表示自己曾与 AI 伴侣或聊天机器人交谈过——相当于约 6% 的美国人已经在从事一种四年前还几乎不存在的行为，这由 Character.AI、Nomi、Replika 等产品实现。
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信任塑造用户选择、决定赢家、驱动增长
信任决定用户用 AI 有多深
今年，消费 AI 的增长几乎完全来自消费者用得更深——更多时间、更多钱、更多用例、更多授权。
从这里再走多深，取决于他们有多信任它。
2025 年，消费 AI 讲的是触达与认知，易用性排在可信度和隐私之前。
2026 年，准确性以 45% 领先，其次是可信度 40% 和安全隐私 36%。
易用性以 32% 落在这三项之后。
考虑到消费者越来越多地把什么事交给 AI，这种转变是合理的。
低风险请求（比如菜谱、邮件草稿、打包清单）不需要太多信任。
健康问题、财务决策、购买、私人通信、访问私人账户，则是另一回事。
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随着 AI 使用加深，消费者越来越用三个问题来评判 AI：
ㅤ 它告诉你的东西，你能信吗？ㅤ 把敏感信息交给它，你能信吗？ㅤ 让它代你行事，你能信吗？
最聪明的消费 AI 公司替你回答了这三个问题。
多数助手等待任务出现，然后按用户要求执行。
Instinct 不在八月推出 beta 后，迅速在那些看重能力胜过谨慎的早期用户中传播开来，它不等待。它推算用户将会需要什么，在开口之前就主动提出帮你解决。
新用户体验到的是一个主动智能体的"魔法"，不必主动决定是否信任它；
他们只看到这样做的好处。
Town 把同样的主动式设计带到了专业工作中，并配上工作工具所需的安全和护栏。
工作内容不同，但这两个平台都没有坐等信任自行建立。
给创始人的建议： 请求权限是一把双刃剑。你要得越多，能交付的价值就越大；但同时，你要得越多，消费者就越需要信任你才敢点头。从你的核心工作所需的数据开始，赢得访问它的许可，再从那里扩展。
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专业产品输在信任，而非认知
在只使用通用 AI 助手的用户中，阻碍他们的不是认知。
只有 11% 的人表示自己不知道有满足需求的专用产品。
事实上，专用产品往往输给数据隐私顾虑——对小众或不知名工具的顾虑（27%），以及不知道该信哪个工具（21%）。
一款专用产品在某件事上可以客观上更好，却仍输给一个熟悉的助手。
随着模型能力扩散、功能越来越容易被复制，信任、专有上下文、工作流所有权、集成以及可证明更好的结果，正成为越来越重要的差异化来源。
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低渗透率不代表被压抑的需求
AI 采用率最低的三项活动，同时也是多数美国人都在做的事。
约 80% 的美国人付账单，75% 的人与人保持联系，69% 的人要在医疗系统中办事。
但 AI 渗透率仍然很低：
在就医办事的人中，仅 23% 用 AI 帮忙；
付账单者中 23%，保持联系者中 25%。
纸面上看，这些像是消费 AI 中最大的机会。
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但纸面上最大的机会并不总是消费者想要的。
当被问及接下来可能用 AI 做什么时，消费者指向熟悉的领域：43% 会考虑用它创作图像，40% 用它写作。
付账单和保持联系排在末尾。
在尚未用 AI 与人连接的人中，一半（50%）表示任何相关活动都不会考虑。
能力不是问题；AI 已经能总结一封保险信件、看懂一张账单，或草拟一条体贴的消息。
约束在于信任。
这些工作每一件都涉及金钱、机构、个人信息或人际关系——在这些领域，做错了代价高昂且难以逆转。
医疗健康展示了这类品类最终如何打开。
消费者从边缘把 AI 带进来：研究症状、为就诊做准备、解读结果——这些活动答案容易核对、出错代价很小。
2025 年，在我们的研究中，就医办事是渗透率最低的活动，仅 16%。今年它升到了 23%。
消费者从可以验证工作的地方开始，然后从那里扩展。
给创始人的建议： 先问为什么采用没有发生：是产品还不够好，还是他们根本不想要 AI 介入？如果是前者，这是一个可以赢的市场。如果是后者，从一个低风险用例开始，先赢得承接高风险工作所需的信任。
一件事越重要，信任就越成为门槛。而当消费者让 AI 代自己行事时，这一点体现得最清楚。
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智能体：让 AI 代你行事
四成 AI 用户已尝试过 AI 智能体
如果说聊天是 AI 的第一幕，今年则开启了第二幕：智能体。
AI 智能体能够推理、做决策、完成多步任务，并在其他系统中采取行动。
已有 41% 的 AI 用户试过使用 AI 智能体，24% 经常使用。
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让 AI 替你行事，比向它提问需要更多信任；
这意味着它在和你的网络互动、动用你的资源、代表你。使用智能体的消费者，几乎按定义就是 AI 最信任、用得最深的用户。
使用智能体的消费者中，92% 为 AI 付费，而全体 AI 用户为 55%。
智能体用户中 63% 每天使用 AI，全体 AI 用户为 39%。
智能体需要访问你的应用才能工作，而消费者正在把钥匙交出去。
消费者已让智能体访问自己的邮箱（36%）、网页浏览器（33%）、消息应用（31%）、云存储（29%）和日历（27%）。
让智能体访问健康应用（23%）、金融账户（20%）等敏感应用则远没那么普遍。
智能体行为的传播速度也比许多人意识到的更快。
32% 的 AI 用户已经至少有过一次在没有最终签字的情况下让 AI 代自己行事——无论是让 AI 完成一次购买、发一封邮件，还是在某个关联账户里操作；
很多人并不把这看作"在使用智能体"。
自主性本身已成为衡量深度的有力指标，与使用频率、付费意愿类似，而人们正在主动追求它。
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智能体市场依然广阔
智能体市场仍在激烈争夺中。
Codex 以 35% 的智能体用户领先，紧随其后的是 Claude Code / Cowork（32%）和 Perplexity（24%）。Manus、OpenClaw、Hermes 等较新的智能体也在攀升，各自达到 10–16%；
而 Town、Instinct 这些新入局者则势头正猛。
智能体用户也属于 AI 最有价值的消费者。
他们不仅用得更多，也更可能付费（付费者中 65% 使用智能体，非付费者中仅 13%）。
在为 AI 付费的人中，常规智能体用户有 21% 每月花费 100 美元以上，而非智能体付费者中仅 5%。
目前，智能体使用集中在 AI 的深度用户中。
但市场很快将到达临界点：使用 AI 的人中，72% 知道智能体是什么，但只有 41% 试过。
尽管今天规模已经不小，市场的大部分增长还在后面。
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深度用户与抵制者：谁用得最深，谁仍在拒绝？
AI 深度用户不只是年轻，他们是忙碌
技术采用通常偏年轻，AI 也不例外：Z 世代在整体采用上仍以 81% 领先，但最重的用户是千禧一代。
今年，千禧一代的采用增幅是所有世代中最大的，整体使用率已接近 Z 世代，并以 37% 领先日活使用率，而全体美国人为 25%。
区分许多 AI 深度用户的不只是年龄，而是时间压力。
千禧一代常常同时应付工作、家庭、家庭杂务和其他需求，这让那些能多任务、把日常工作自动化、或端到端完成任务的工具格外有价值。
父母是最好的例子。去年我们发现，父母已经是 AI 深度用户，日活使用率接近非父母的两倍（29% 对 15%）。
这一模式今年更加明显：今天，84% 的父母使用 AI，非父母为 56%；
父母中的日活使用率从 2025 年的 29% 跃升至今年的 40%。
这种增长不只是关于育儿；父母在日常生活的方方面面使用 AI，从膳食计划、付账单到管理家庭杂务和其他日常工作。
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AI 抵制者拒绝让步
并非所有人都在用 AI 走得更深，有些人仍拒绝开始。
过去六个月没用过 AI 的人所占比例，今年从 39% 小幅降至 36%，但留下来的抵制者态度正在硬化。
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在非用户中，他们的反对正在加固。
非用户中，70% 现在不信任 AI 生成的信息，高于一年前的 58%。
52% 认为 AI 工具存在偏见，76% 有隐私顾虑，83% 宁愿和人打交道也不愿和 AI 说话。
即使是最简单的反对理由——"我就是不需要它"——也增长了 7 个百分点。
而在几乎每一项指标上，增量都来自"强烈同意"的人。
"我不信任创造它的人的动机。" ——65 岁以上退休男性，不使用 AI
"我试过它们，它们总是给出错误信息。" ——56 岁男性，试过 AI，现已不再使用
此外，今年还有一批抵制者出于一个全新的理由：环境。
"AI 正在主动破坏环境和人们的生活，我拒绝支持一种副产品对两者都有破坏性的'工具'。" ——23 岁女性，在政府工作，不使用 AI
今年，实际借口不再是主要问题。
只有 47% 的未采用者表示不知道怎么用 AI（比去年下降 1 个百分点），更少的人（24%）表示没有访问途径。
显然，AI 已经成为一种极化力量。
一端，深度用户在每个维度都全力以赴；
另一端，抵制者比以往任何时候都更坚决地拒绝使用 AI。
他们仍然不相信 AI 有用、可信、或值得带进自己的生活。
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情绪与展望：消费者如何看待 AI？它将走向何方？
多数人认为 AI 利大于弊
将近四年过去，我们问了所有人——用户和抵制者——AI 是否让他们的生活变得更好或更糟。
今天，消费者态度谨慎乐观：
38% 的受访者表示 AI 改善了他们的生活，几乎是表示它让事情变糟的 10% 的四倍。
最大的群体（52%）表示根本没有有意义的变化。
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那些说 AI 改善了生活的人，提到的是学习新事物（56%）、创造力与自我表达（36%）和生产力（35%）。
"学习本身就很有趣，而 AI 把一切都放在我指尖。" ——61 岁女性，AI 日活用户
那些说它让事情变糟的人，提到的是自己与他人的关系（35%）和心理健康（29%）。
对被它帮助的人，AI 让他们更有能力；对被它伤害的人，伤害是个人化的：他们的关系和心境。
"它夺走了人际接触。" ——64 岁男性，退休，不使用 AI
但围绕 AI 的乐观是有边界的。
在我们测试的全部九种情境中，消费者都偏好人类专家而非 AI。
差距在涉及个人利害时最大：医疗诊断方面，63% 偏好人类对 19% 的 AI；法律咨询方面，59% 对 21%。即使在 AI 最擅长的领域，差距也只是收窄、从未消失：学习新技能——人们用 AI 做的最常见的事——仍有 44% 偏好人类，对 28% 的 AI。
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工作保障：尽管对 AI 乐观，失业焦虑仍在
"AI 会不会抢走我的工作？"作为主流话题已经持续了相当一段时间。
当我们直接询问消费者时，43% 的在职成年人认为未来五年自己的工作至少面临中等程度的风险，而 30% 认为完全没有风险。
在各世代中，Z 世代感觉最受威胁：
46% 的受访者认为自己的工作面临中等或显著风险，仅 23% 认为完全没有风险。
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"AI 伤害了我找工作的能力——因为我投了几百份工作，其中一些用 AI 看申请，而 AI 会毫无理由地拒掉申请。" ——30 岁失业女性，不使用 AI
"我因为 AI 丢了工作。" ——54 岁男性，失业，不使用 AI
"我担心就业市场或失业。我的收入大幅下降。" ——44 岁三个孩子的父亲，自雇，每天使用 AI
消费者对 AI 正在对生活做什么，已经不再有共识。
深度用户不断给它更多时间、金钱和授权；抵制者则对它更加坚决。
中间坐着那 52% 的人，他们说 AI 对自己两边都没什么改变。
信任已经决定了相信者走多深；接下来，它将决定市场中最大的那群人是否参与进来。
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消费 AI 市场图谱
相关的竞争问题已经不再简单是"什么会取代 ChatGPT？"
一款产品可以通过拥有一个工作流、在某件事上明显做得更好、或赢得通用助手无法获得的访问权与信任，在消费 AI 栈中赢得一席之地。
以下是在通用 AI 助手/智能体、创意工具、生产力、学习、健康、金融、连接以及新兴消费工作流中竞争的一些公司。
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2027 年消费 AI 的五大预测
预测一：智能体购物将在未来 12 个月驱动 1000 亿美元在线销售额
智能体商务——由 AI 智能体影响或完成购买，包括通过智能体调研和联盟营销归因——将成为消费者购物的核心部分。
首批品类将是日用品等商品化产品，以及电子产品、旅行等需要调研的专业产品。我们已经看到消费者把信用卡交给 AI，但安全、支付争议、欺诈检测等功能缺口，目前是可信度的主要障碍。
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预测二：常规智能体使用成为主流
72% 的 AI 用户知道智能体是什么，但只有 41% 试过。我们相信这一差距将闭合：消息集成、长时运行任务、计算机操作以及不断增长的消费者信任，将共同使智能体变得足够有用、直观和可信，足以被主流采用。
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预测三：AI 成为关键广告渠道
ChatGPT 于今年二月上线广告，据 OpenAI 称，仅 200 天后就跨过了 10 亿美元的年化收入。
消费者现在在问 AI 助手该买什么，品牌正在跟随他们前往——就像当年跟随消费者前往搜索和社交媒体一样。
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预测四：语音从听写走向指令
今天，46% 的 AI 用户至少在某些时候对 AI 说话，主要是为了生成文本、再由自己发送。
很快，口头请求将越来越多地以一个完成的动作或文本回复结束，我们所说的话将取代键盘和文本框输入本身。
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预测五：AI 驱动的机器人未来 12 个月将达到 5 亿美元销售额，但人形机器人会滞后
AI 模型的进步和硬件成本的下降，已把一些机器人的价格压到 1000 美元以下，使这个品类进入消费者采用的第一阶段。
我们预计早期需求集中在教育玩具、家庭安防和清洁。但人形机器人要达到家庭广泛采用所需的实用性、可靠性和信任水平，还需要更长时间。
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结语
2025 年，消费 AI 讲的是触达的故事；2026 年，它讲的是深度的故事。
市场翻了三倍，而采用率只涨了 3 个百分点，这意味着增长来自已经在这里的人——更频繁地用 AI、把它带进生活的更多方面、为它付费，并开始让它代自己行事。
深度比触达更难赢得。
触达来自分发：AI 出现在搜索结果里、手机上、工作中。
深度是一件一件工作挣来的，而消费者对条款很具体。
他们要 AI 解释而非直接给答案。
他们会让它推荐一次购买，才会让它完成一次购买。他们会把 AI 带进健康问题，但把诊断留给人。
每一条边界，对那个赢得跨越它的权利的人而言，都是一个产品机会。
去年，我们分享过自己的论点：消费者拥抱那些在解决真实问题上比替代方案更好、更快、更便宜的工具。
这一点今天仍然成立。
但今年的数据加了一个条件：消费者采用有用的东西，而留住他们信任的东西。
将定义消费 AI 下一阶段的公司，是那些把信任当作需要被建造的东西——在低风险工作中挣得、低成本地验证、审慎地扩展——而不是被默认假设的公司。
如果你正在做的正是这样的事，我们很乐意与你联系。
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附录：各活动的 AI 渗透率
数据来源与方法
调查。 本报告基于 2026 年 7 月与 Morning Consult 合作对 5,067 名美国成年人进行的调查。样本具有全国代表性，并按教育、性别、年龄、种族/族裔和地区加权。调查考察了过去六个月中消费者如何使用 AI 及其他工具完成特定活动，以及他们对这项技术的态度。
同比比较。 比较以我们 2025 年的调研为基准，该调研于 2025 年 4 月调查了 5,031 名美国成年人。今年测量的 41 项活动中，有 37 项在 2025 年以相同方式提问。2025 年调研在春末进行，2026 年调研在 7 月初进行，这削弱了与学校和工作相关活动的测量增幅。
今年新增。 支出、智能体、交互模式和情绪问题为 2026 年新增，没有 2025 年基准。2025 年的品牌触达率以全体美国成年人的比例发布，现已换算为 AI 用户的比例；图表标题在每种情况下都注明了基数。
市场规模测算。 市场规模数字为 Menlo Ventures 估计，以调查中的 AI 使用和支出数据为锚，并与可信第三方来源交叉三角验证。虽然调查的使用率和支出数据反映美国成年人，但全球估计已向下调整，以反映互联网接入、年龄分布以及地区采用率和支出率的差异。
引用方式： Menlo Ventures，《2026：消费 AI 现状》，与 Morning Consult 合作对 5,067 名美国成年人的调查，2026 年 7 月。
https://menlovc.com/perspective/2026-the-state-of-consumer-ai/
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